Treasury

A Bank treasuryje a likviditásért és forrásellátásért felelős részlege. Ezen kívül különböző szolgáltatásokkal áll kiemelt ügyfelek rendelkezésére (devizaügyletek, egyedi betéti kondíciók)

Azonnali devizaügyletek

A Bank lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy egyik devizában fennálló nagy összegű eszközeit azonnali tranzakció során, másik devizára váltsa át aktuális piaci árfolyamon.

Kiknek ajánljuk az azonnali devizaügyleteket?

• Devizaforgalommal rendelkező exportőrök, importőrök
• Deviza hitellel rendelkező vállalatok, magánszemélyek
• Deviza betéttel rendelkező vállalatok, magánszemélyek
• Osztalékot devizában fizető vállalatok számára

Melyek az azonnali devizaügyletek legfontosabb jellemzői?

A spot értéknap az üzletkötés utáni második nap, tehát például, ha az ügyfél devizát vásárol, az ellenértékkel aznap terhelik, míg a vásárolt deviza az üzletkötést követő második munkanapon kerül jóváírásra számláján (Ezt a tranzakció végrehajtásának időigénye és a nemzetközileg elfogadott szabályok indokolják).

Konverzió történhet a bank által jegyzett minden deviza-forint párra, illetve ezen devizák közül bármely kettő között.

Egyedi tulajdonságok:

Egyedi árfolyam minimum összeghatára 30.000 euró.

Lehetséges a spot értéknapnál rövidebb, az üzletkötéssel azonos napú, vagy plusz egy napos értéknap is, de ez (kamat különbségekkel) módosított árfolyamot eredményez.

Egyedi betétek

A Bank ügyfelei részére, nagyobb összegű betét elhelyezése esetén, a mindenkori piaci helyzetnek megfelelő versenyképes kamatlábat biztosít devizában és forintban, a meghirdetett vagy az ügyfél által igényelt futamidőre.

Melyek az egyedi betétek legfontosabb jellemzői?

• Minimális lejárat: 1 nap
• Maximális lejárat: 1 év
• Fix lekötés, a kamatláb a futamidő alatt nem változik.

Kamatszámítás módja: mindenkor aktuális kondíciós lista ill. az Általános Üzletszabályzat szerint.

Speciális követelmények:

Egyedi üzletkötés minimum összege azonnali devizaügyletek esetében 30.000 euró vagy ezzel egyenértékű más deviza.

Egyedi üzletkötés minimum összege betéti ügyletek esetében forintban 30.000.000 forint vagy ezzel egyenértékű más deviza.